Карта МИР от Сбербанка – обзор и инструкция клиента
Платёжная система МИР и Сбербанк
С чего все начиналось?
В связи с событиями 2014 года, в которых Россия принимала непосредственное участие, против нашей страны начали вводить ограничивающие меры (санкции), которые затронули самые разные отрасли жизни. От культуры до финансовых систем.
Чтобы обезопасить нашу экономику и защитить граждан, правительство решило ввести в оборот новую платёжную систему. За разработку и внедрение данной задачи взялась компания НСПК (национальная система платежных карт).
Каждый день платёжная система расширяет свою «сферу влияния». Если раньше по карте МИР нельзя было расплачиваться и в половине интернет-магазинов, то сейчас вместе с ней вы можете ехать на отдых за границу, но это ограниченный круг стран. Вот перечень стран и республик принимающих участие в данной системе: Армения, Абхазия и Южная Осетия - снятие наличных в банкоматах, оплата безналом. Также ряд операций доступен в Белоруссии, Казахстане, Кыргызстане, Турции. В планах — включить в географию ПС «Мир» другие страны ЕАЭС.
Для тех, кто посещает иностранные державы, в Сбере предлагают оформить карты, опять же Visa или Mastercard. Основные средства вы можете держать на карте МИР, а для оплаты находясь за границей пополнять счет иностранной платежной системы, через личный кабинет Сбера. Таким образом наше правительство "позаботилось" о Вас за границей. Но только при отключении России от системы SWIFT, Вы все равно останетесь без средств за рубежом... поэтому без наличности, ну никак нельзя оставаться.
МИР — это наш ответ международным карточным решениям VISA и Mastercard . Карта обладает всеми функциями, что и иностранные аналоги и практически ничем не отличается от них. Разница в том, что пользуясь картами национальной платёжной системы, вы можете не беспокоиться за ваши деньги. Ведь пользователи Visa и Mastercard рискуют попасть под действие санкций и, чего хуже, потерять свои деньги. Никто не знает, что могут в очередной раз придумать наши иностранные коллеги. Вот зачем нужна карточка МИР и почему меняют карточки Маэстро на карты МИР.
Особенности карт МИР
Но не все так однозначно по использованию национальной платежной системы МИР. Ведь это попытка "снести" монопольные позиции мощных западных платежных систем. Поэтому не стоит рассчитывать на быструю и бесшовную реализацию данного проекта.
Что то похожее происходит с нашей вакциной от COVID-19, ее тоже не особо пускают в страны Западной Европы, не говоря о континенте Америка.
Но тем не менее решение было принято, правительство издало Федеральный закон 161-ФЗ, который предписывает всем государственным работникам и военнослужащим обязательно перейти на совместный зарплатный проект от Сбербанка и МИР. Теперь, все бюджетники получают зарплату только на карточки МИР. Если раньше вы пользовались картой Maestro и гипотетически рисковали остаться без денег, то сейчас за такой вариант развития событий можно не беспокоиться. Вот для чего нужна карта МИР Сбербанка. МИР обладает высоким уровнем безопасности и защиты от постороннего вмешательства.
И как следствие данного закона, переход на национальную платежную систему МИР осуществляют все предприятия и организации, вне зависимости от форм собственности по некоторым выплатам. Так при устройстве на работу, да и те кто ранее был устроен, работодатели требуют заполнения заявления на выплату социальных, страховых (больничных) выплат на карту МИР. Также, мамы находящиеся в декретном отпуске будут получать выплаты по уходу за ребенком до 3-х лет на карту МИР. Это не обязательно должна быть карта МИР от Сбера. Есть партнеры НСПК, которые выпускают данную карту, т.е. другие банки.
Какие карты МИР выпускает Сбербанк
Сбербанк старается удовлетворить потребности своих клиентов. Начиная от тех, кто хотел бы «блеснуть» своим высоким статусом до старшего поколения нашей страны, которым не нужны лишние «примочки», и они просто хотят комфортно распоряжаться своими деньгами.
Существует пять видов карт МИР от Сбербанка (с учётом зарплатных вариаций Золотой и Классической МИР). Также есть карты: Карта МИР Премиальная и Карта МИР Премиальная плюс. Разберёмся, какие бывают карточки и чем они отличаются. Выбирайте ту карту платёжной системы МИР от Сбербанка, которая отвечает именно вашим запросам и потребностям. У каждой карточки есть свои преимущества и отличия.
Дебетовые карты МИР от Сбербанка
Чаще всего клиенты Сбербанка предпочитают пользоваться дебетовыми карточками, так как не нужно волноваться о том, что потратишь больше чем нужно. Не зря команда банка делает упор именно на этот тип карточных предложений. И тут действительно есть из чего выбирать.
Специально для пенсионеров и для категории людей, получающих социальные выплаты или льготы от государства, Сбербанк выпустил отдельное карточное предложение под названием «Социальная карта МИР» или «Пенсионная карт МИР».
Пенсионная карта МИР является единственной картой с процентом на остаток средств. Составляет он 3,5% годовых.
Стоимость годового обслуживания карты – 150 рублей.
Стандартное карточное решение из линейки от компании НСПК и Сбербанка. Стоимость содержания classic карточки составляет 750 рублей в первый год и 450 в последующие. Никаких бонусов и привилегий по карте не предусмотрено. Выглядит она так же, как и обычная Visa от Сбера, но внизу карты располагается логотип «МИР» - это единственное отличие.
Карта МИР Сбербанка для бюджетников и военнослужащих предусматривает льготное содержание (то есть бесплатное).
Более престижный вариант для любителей получать дополнительные бонусы. По золотой карте идёт увеличенное накопление баллов «Спасибо» плюс бесплатное пользование Мобильным банком. Но, стоимость обслуживания тоже немаленькая – три тысячи рублей в год. В сравнении с обычной карточкой – это довольно большая разница. При желании можно заказать карту с индивидуальным дизайном.
Участники зарплатного проекта от Сбербанка могут подать заявку на выпуск бесплатной зарплатной карты МИР от Сбербанка. Это даёт право на бесплатное обслуживание вашей gold карты.
Самые «загадочные» карты МИР. На сайте банка вы не найдете информацию о тарифных планах по этим карточкам. Сбербанк выдает премиальные карточные решения по своему усмотрению.
Известно, что они являются аналогами международных карт Платинум и Infinite и имеют схожие привилегии соответственно. Пользователи отмечают, что выглядит она почти так же, как и иностранные карты.
В год вам придётся платить около пяти тысяч за обслуживание. Но она того стоит и даёт массу привилегий для своего владельца. Помимо бесплатного Мобильного банка, вам предоставят личного менеджера по всем вопросам содержания карточки. И это, не говоря про повышенные начисления в поощрительной программе лояльности от Сбербанка.
Кредитные карты МИР от Сбербанка
Сегодня, банк не производит эмиссию кредитных карточек МИР для физических лиц. Точнее, их нет в открытом доступе, но Сбербанк рассматривает возможность изготовления данного типа карточных предложений.
Выпуск кредиток МИР ограничен несколькими банками: Крайинвест банк, Центр-инвест банк, Россельхозбанк-Роснефть.
Как и где работает карта МИР Сбербанка
Из-за некоторых ограничений, которые присутствовали при старте системы в нашей стране многие люди опасаются переходить на карты новой платежной системы МИР от Сбербанка. Но, можете быть уверены, что карточки национальной платёжной системы МИР являются достойным аналогом международных предложений Visa, Маэстро, Мастеркард и так далее. Возможности карты МИР от Сбербанка ничуть не хуже, чем у иностранных карточных решений.
Карта платёжной системы МИР от Сбербанка позволяет совершать все финансовые операции, которые доступны на современных пластиковых картах. Помимо стандартных категорий: электроника, коммунальные услуги, продукты питания, рестораны и кафе, карта предусматривает оплату общественного транспорта.
На всей территории России карту Сбербанка МИР принимают к оплате. Также при использовании кобрендинговых карточных решений МИР, можно расплачиваться за рубежом. Вы можете расплатиться карточкой в любом розничном магазине и в подавляющем большинстве интернет-магазинов.
Бесконтактная оплата
Банковские карты Сбербанка МИР поставляются со встроенным NFC чипом, который позволяет совершать бесконтактные платежи. Вы просто прикладываете карту к терминалу оплаты и система сама списывает нужную сумму с карточного счёта. Чтобы понять, зачем нужна технология бесконтактных платежей, совершите хотя бы одну покупку таким способом.
Пока что карта имеет только собственную технологию бесконтактных платежей, но Сбербанк ведёт переговоры с такими гигантами, как Apple и Samsung. В скором времени можно ожидать интеграции карточек МИР и сервисов Apple Pay, Samsung Pay и Android pay в том числе. На данный момент подключиться к этим сервисам с помощью карты МИР нельзя.
Копите бонусы «Спасибо» с картой МИР
При выпуске вашей карты, её автоматически подключают к программе лояльности от Сбербанка (но при желании можно отказаться от участия). Карты банка МИР от Сбербанка позволяют накапливать разное количество бонусов СПАСИБО в зависимости от выбранного карточного решения.
Тратить баллы СПАСИБО за границей не получится, так как акция работает только на территории Российской Федерации. Однако кобейджинговые карточные решения (Maestro-МИР и т.д.) позволяют копить баллы за покупки в других странах. Акция не работает с картами от Аэрофлота.
Плюсы и минусы карт МИР от Сбербанка
Как и любой продукт, карты МИР обладают положительными и отрицательными сторонами.
Преимущества карт МИР от Сбербанка:
- бесплатное обслуживание карты для бюджетников и гос. служащих;
- предоставление льготных тарифов гражданам, получающим социальные пособия;
- отдельный вид карточек для пенсионеров;
- идеально подходит для студентов;
- широкий ассортимент карточных предложений для физических лиц на любой вкус;
- поддержка технологии бесконтактных платежей;
- независимость от зарубежных санкций;
- возможность выпуска карты с вашим индивидуальным дизайном;
- проведение акций для клиентов МИР;
- позволяет пользоваться платёжным пластиком в Крыму;
- бесплатное и автоматическое подключение к программе лояльности от Сбербанка (не работает для карточек Аэрофлота);
- пятилетний срок действия и бесплатный перевыпуск карты;
- надёжная технология защиты денежных средств.
Недостатки карты МИР от Сбербанка бывают:
- многие интернет-магазины до сих пор не принимают карточку МИР к оплате;
- обычная карточка не позволяет расплачиваться за границей;
- нельзя оформить кредит;
- всё ещё недостаточно популярна на территории России.
Если посмотреть на все плюсы и недостатки и сравнить карты с международными решениями, то станет понятно почему меняют карты Виза на карты МИР.
Что выбрать, Visa, MasterCard или МИР
Ответить на этот вопрос можно лишь поняв, что нужно конкретно вам. Если вы бюджетник и беспокоитесь за свою зарплату, то однозначно вам следует перейти на карты МИР от Сбербанка. Всегда присутствует вероятность вмешательства в нашу экономику извне. То же можно сказать о студентах. Не каждый имеет возможность переплачивать за дополнительные услуги.
Пенсионеры, которым не особо нужны новые технологии вроде Apple Pay, могут смело переходить на пенсионную карту МИР и пользуйтесь льготными условиями обслуживания карты.
Но если быть честными, то пока что МИР не может полноценно конкурировать с международными решениями по многим причинам. Если вы часто ездите за границу или совершаете множество покупок в интернете, то пока не следует торопиться с переходом на карточные предложения нашей платёжной системы. Кобейджинговые карточки не так легко заполучить, а терять лишнее время и средства не каждый может себе позволить. Карточки МИР подходят тем, кто расплачивается в основном на территории РФ. Нужно сравнить все карточные предложения и выбрать то, что подходит конкретно вам.
Отзывы о работе системы
Пользователи сайта otzovik.com оставляют в основном положительные отзывы. Национальная платёжная система удовлетворяет их потребности.
Они отмечают, что карта обладает высокой «социальность», то есть отвечает запросам той категории населения, которая получает выплаты от государства. Клиентам нравятся тарифные планы и отсутствие необходимости каждый раз вводить PIN код (при покупках до 1000 рублей). Также пользователи карточек МИР рады, что могут не опасаться последствий введения международных санкций.
Из минусов отмечают лишь то, что многие сайты до сих пор не позволяют использовать карту МИР для оплаты.
Как заказать карточку
Если вы бюджетник, то вам обязательно выдадут зарплатную карточку МИР. Если вы работаете в частной компании или просто захотели присоединиться к клиентам национальной платёжной системы, то существует несколько способов оформить карту.
- на официальном сайте Сбербанка sberbank.ru перейдите в пункт меню «Карты»
- выберите нужный вам платёжный пластик.
- после заполнения заявки вам придёт уведомление о том, что она будет рассмотрена и принята в ближайшее время;
- как только выпуск вашей карточки будет завершён вам сообщат время, когда вы сможете её забрать (либо заказать доставку на дом).
Чтобы не заполнять анкетные данные, можно получить карту через кабинет:
- зайдите на страницу online.sberbank.ru;
- авторизуйтесь, используя свой логин и пароль;
- перейдите во вкладку «Карты»;
- выберите "Заказать дебетовую карту";
- выберите из списка подходящую карточку МИР и нажмите под ней «Заказать»;
- изучить условия, введите свои контактные данные, выберите офис для получения карты и нажмите «Оформить»;
- дождитесь сообщения о готовности карты и получите ее в отделении банка.
Если вы пользуетесь приложением для Android или iOs, то сделайте следующее:
- откройте приложение (если у вас нет приложения, его можно найти в App Store и Google Play и установить – это займет пару минут);
- войдите в свою учетную запись;
- на главном экране над карточками нажмите на зеленый плюсик;
- выберите категорию карты;
- выберите платежную систему «МИР» (если такой опции нет, это означает, что данный вид карт банк выпускает только на базе VISA или MasterCard – попробуйте другой вид карты);
- ознакомьтесь с базовыми условиями нажмите «Выбрать карту»;
- выберите дополнительные услуги, введите свои персональные данные, адрес отделения, в котором хотите получить карту, и нажмите «Продолжить»;
- подтвердите оформление заявки на выпуск карточки;
- дождитесь SMS о доставке карты в отделение и получите ее.
Если вы «не дружите» с интернетом и хотели бы лично явиться в отделение Сбера для оформления новой карты, то возьмите паспорт и направляйтесь в ближайший офис банка. Вместе с сотрудником Сбербанка оформите заявку на выпуск вашей карты и дожидайтесь обработки вашего тикета. Как только карта будет готова, с вами свяжутся сотрудники контактного центра.
Часто задаваемые вопросы
Многие вопросы не освещены на официальном сайте, и пользователи путаются в недостоверной информации, предоставляемой сторонними сайтами. Мы собрали самые часто задаваемые вопросы и ответы на них в одном месте.
Нет. Но взамен каждый платёжный пластик МИР от Сбербанка автоматически подключается к программе лояльности. Это и есть своеобразный cash back. Только деньги возвращаются не рублями, а в виде баллов. Проценты на остаток средств присутствуют только на социальной карточке МИР (3,5% годовых на остаток средств).
Да, ничто не мешает подключить вашу карту к любому из доступных сервисов (таких как LetyShops).
Банк не выпускает кредитные карточки МИР. Но вы можете оформить отдельно кредит наличными, который вам переведут на карту.
Коды безопасности CVV2 / CVC располагаются на обратной стороне пластика.
Баланс можно узнать:
- в ЛК на сайте Сбера;
- через приложение Сбербанка для смарфтонов;
- в Мобильном банке;
- позвонив в службу поддержки клиентов;
- у сотрудника Сбербанка в отделении.
Замену или блокировку пластиковой карты МИР Сбербанка можно осуществить следующими способами:
- через банкомат Сбербанка;
- закрыть в ближайшем отделении;
- через личный кабинет на сайте Сбера.
Обычно замена или блокировка происходит без задержек в течение одного – двух рабочих дней.
У меня пенсия на ней, отключила всякие СМСки и за год ни каких снятий за обслуживание нет.